15c3 3 Investtopedia Forex

Registro e regulamentação dos corretores e revendedores Requisitos mínimos de capital líquido A Regra SEC. 15c3-1 exige que os corretores mantenham os seguintes requisitos mínimos de capital líquido para oferecer uma proteção suficiente para as empresas clientes: 250.000 para corretores que conduzem negócios em valores mobiliários em geral e Transportar fundos de clientes e valores mobiliários 50.000 para corretores que apresentam contas a outro corretor em uma base totalmente divulgada, recebem mas não detêm valores mobiliários de clientes para entrega no corretor e não possuem contas de clientes 25.000 para corretor - Revendedores que apenas lidam com transações de fundos mútuos e não detêm fundos de clientes ou títulos5,000 para corretores que não recebem diretamente ou indiretamente valores mobiliários de clientes (conhecidos como intermediários de implantação) 13 Definições Dívida agregada (entendimento geral) - Além da Requerimento de capital líquido aplicável, conforme demonstrado acima, os corretores devem manter o capital líquido suficiente Para cobrir todas as responsabilidades não garantidas pelos seus próprios ativos. Um negociante de primeiro ano não deve ter um endividamento agregado superior a oito vezes seu capital líquido. Um corretor com mais de um ano de operação possui um requisito de capital líquido de um décimo quinto de seu endividamento agregado. Capital líquido (entendimento geral, incluindo ajustes no patrimônio líquido para ativos ilíquidos) - O capital líquido inclui o patrimônio líquido dos corretores (capital social mais lucros acumulados), ajustado por itens, como lucros ou perdas não realizados, ativos ilíquidos e passivos tributários. Haircuts (compreensão geral do efeito no capital de posições proprietárias) - Alguns itens estão incluídos no patrimônio líquido em um valor reduzido, conhecido como corte de cabelo. As ações de propriedade do corretor possuem um corte de cabelo de 15 de valor de mercado. SEC Regra 15c3-3 - Regra de Proteção ao Cliente A Regra de Proteção ao Cliente exige que os corretores estabeleçam uma conta de reserva para a proteção de clientes, denominada Conta de Banco de Reserva Especial para o Benefício Exclusivo dos Clientes. Eles também são obrigados a manter a posse ou o controle de todos os títulos pertencentes aos seus clientes. As isenções ao abrigo desta regra incluem: Broker-dealers que lidam unicamente com ações da empresa de investimento. Corretores que não mantêm contas de margem ou detêm valores mobiliários de clientes ou dinheiro (introduzindo corretores) 13 Informações de Privacidade de Informações Financeiras do Consumidor Em 2000, a SEC adotou o Regulamento SP, Criado sob a Seção 504 da Lei Gramm-Leach-Bliley. Esta legislação exigiu que a SEC (e outras organizações federais) adotassem regras que implementassem requisitos e restrições sobre a capacidade de uma instituição financeira divulgar informações pessoais não públicas sobre os consumidores. Como resultado, os corretores devem fornecer aos seus clientes um aviso de políticas e práticas de privacidade e não devem divulgar informações pessoais não públicas sobre um consumidor para terceiros não afiliados, a menos que a instituição forneça certas informações ao consumidor e o consumidor não tenha eleito Optar por sair da divulgação. O Regulamento S-P especifica os requisitos para a entrega de avisos iniciais e anuais sobre as políticas e práticas de privacidade dos corretores e sobre a oportunidade e os métodos para que os clientes optem por não compartilhar suas informações pessoais não públicas com terceiros não afiliados. A regra exige que essas divulgações sejam claras e visíveis e reflitam com precisão as políticas e práticas de privacidade dos corretores. São aplicadas algumas exceções, inclusive uma que permite que os corretores, os fundos de investimento e os consultores de investimentos registrados divulguem informações a terceiros não afiliados em circunstâncias como a manutenção ou manutenção de uma conta de clientes ou o cumprimento de leis federais, estaduais ou locais. Por exemplo, as informações de compartilhamento podem ser feitas sem consentimento, se isso for necessário para permitir que um terceiro preste serviços como transações de processamento e serviços. Seu dinheiro seguro com o fato de seu corretor é depois que os clientes da mfglobal perderam 30 de seus fundos. Eu não penso seu O dinheiro está seguro com qualquer corretor, especialmente um corretor de forex, a menos que você possa proteger seus fundos do corretor por dentro. A melhor coisa é abordar uma companhia de seguros solicitando-lhes uma cotação e pagar o prêmio em sua própria capacidade. Obrigado por sua resposta, agora suponha que você esteja negociando, por exemplo, através de um corretor dos EUA ou do Reino Unido, mas você não é cidadão dos EUA ou do Reino Unido nem vive nos EUA ou no Reino Unido, suponho que você precisaria garantir seu depósito com isso Corretor através de uma companhia de seguros dos EUA ou do Reino Unido, respectivamente e, em caso afirmativo, quais companhias de seguros nos EUA ou no Reino Unido seriam melhores para esse fim e esse seguro pode ser contratado online. A chamada proteção oferecida pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC ) Nos EUA é praticamente inútil, uma vez que é muito difícil, se não impossível, recuperar os fundos depositados, como explicado aqui: Além disso, a proteção não abrange contratos de câmbio, commodities e contratos de futuros, bem como opções sobre isso, como explicado aqui: E, como já expliquei em uma publicação anterior, a Securities Investor Protection Corporation (SIPC) da FSA no Reino Unido também é praticamente inútil porque a lei do Reino Unido permite reimportação ilimitada. Então, a única opção real deve ser garantir pessoalmente os depósitos com alguma companhia de seguros respeitável como explicado por fugly - mas quais empresas seriam as melhores para isso e isso pode ser feito on-line